看看G20如何监管加密资产

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在发表联合声明承诺监管加密资产之后,G20就正准备在即将到来的峰会上制定加密政策。一些国际组织提供了资源,并正在积极努力帮助制定这些条例。

看看G20如何监管加密资产

G20准备讨论加密政策

二十国集团领导人峰会将于6月28日至29日在日本大阪举行。与会者包括19个成员国、欧盟、嘉宾国和一些国际组织。在成员国联合声明承诺为AML/CFT目的管理的加密资产之后,数家标准制定机构已提供资源,帮助G20制定密码政策。据日本媒体报道,预计两国将在峰会上就新的密码相关规定达成一致。

20国集团重申其支持金融行动特别工作组(FATF)为“全球反洗钱,反恐怖主义融资和扩散融资标准制定机构”,G20还要求该组织澄清其标准如何适用于“虚拟资产活动”。为响应此要求,FATF确认“司法管辖区应对虚拟资产采用基于风险的方法”及相关活动。它承诺将在6月份发布新的指导方针,具体阐述如下:

至少,虚拟资产服务提供商应该被要求在其立项地或其营业地的司法管辖区注册或注册。

FATF还建议“虚拟资产服务提供者应由主管当局/企业(而非自我监管机构)进行监督或监测”,“各国应就虚拟资产和虚拟资产服务提供者提供国际合作”。

负责监督并就全球金融体系提出建议的金融稳定委员会(FSB)也向G20提交了一份报告,概述了每个成员国的加密监管机构。与此同时,巴塞尔银行监管委员会目前正在对银行对加密资产的直接和间接敞口进行量化影响研究。

此外,国际证券委员会组织制订了支助框架协助处理因ICO而引起的国内和跨境问题以及查明与加密资产的二次交易有关的风险。

G20成员包括阿根廷、澳大利亚、巴西、加拿大、中国、法国、德国、印度、印度尼西亚、意大利、日本、墨西哥、韩国、南非、俄罗斯、沙特阿拉伯、土耳其、英国,美国,以及欧盟。下面是他们目前如何监管加密资产的摘要。

南美

阿根廷来说,央行评估加密市场带来的金融稳定风险,并监控金融机构对加密资产的敞口。证券交易委员会负责监管资本市场内资产,金融信息部门负责处理与加密相关的AML/CFT问题。

巴西来说,证券交易委员会负责管理加密货币。巴西央行(BCB)解释道:

我们目前的职责是评估金融机构对这些资产的敞口,并监督它们的运营。此外,BCB有权监管涉及加密资产(如果有的话)的金融机构可以从事的业务类型。

北美

美国有多个加密资产监管机构。证券交易委员会(SEC)监管加密货币,而商品期货交易委员会(CFTC)监管加密衍生品和商品。

联邦存款保险委员会(FDIC)监管金融机构对加密资产的风险敞口。金融犯罪执行网络(Fincen)拥有对可兑换加密货币运行的货币发送方的唯一联邦执行权限。

货币监理署决定与加密资产相关的银行的可接受性和审慎行为。金融研究办公室对这些资产及其市场进行监控,识别任何金融稳定性风险。

加拿大也有许多加密资产的监管机构。其中之一是加拿大银行,确保加密货币不会对加拿大经济构成系统性的金融稳定性风险。金融机构监督办公室确保金融机构对密码资产的风险敞口水平在可接受的风险偏好范围内。

加拿大金融消费者署负责保护涉及加密资产的金融服务和产品的消费者。加拿大税务局负责处理与密码相关的税收。此外,安大略省证券委员会、AutoritédesMarchésFinanciers、阿尔伯塔省证券委员会(Alberta Securities Commission)和不列颠哥伦比亚省证券委员会(British Columbia Securities Commission)在各自管辖范围内对加密资产进行监管。

墨西哥而言,央行负责定义金融机构获准使用的加密资产的特征。这家银行最近提出了一些规则,刺激该行业的发展。

欧洲

上周,news.Bitcoin.com报道了欧盟和欧洲大陆的五个国家如何监管加密货币。西班牙不是G20成员国,但已被邀请作为嘉宾国出席峰会。

周一,法国金融市场管理局(Financial Markets Authority)公布了加密货币新监管框架的细节,作为4月11日作为协议法案的一部分被采纳的。

亚洲

同样在上周,news.Bitcoin.com报道了中国、印度、韩国和日本是如何监管加密货币的。

至于印尼,印尼银行已经禁止使用加密货币作为支付手段,但仍在继续监控加密交易及其对货币政策和金融稳定的潜在长期影响。然而,贸易部已承认加密货币是一种可交易商品,由商品期货交易监管机构(Bappebti)担任监管机构。FSB描述:

目前,Bappebti正在为加密资产市场和交易所开发生态系统保护加密资产消费者。

此外,印度尼西亚金融服务管理局监测金融技术对金融稳定的发展和影响,而财政部正在审查加密资产交易活动的税收机制。

西亚及中亚

FSB表示,对于沙特阿拉伯,资本市场管理局和沙特阿拉伯货币管理局(SAMA)“正计划进行一项研究,旨在评估在沙特引入加密资产和ICO的可行性。

目前,沙特阿拉伯还没有直接针对加密资产的监管规定。不过,SAMA目前的任务是评估金融机构对这些资产的敞口,并监督它们的运营。

土耳其来说,央行负责监管该国的支付系统,而金融犯罪调查委员会正在制定与加密货币和相关服务提供商相关的规则。

俄罗斯还在研究加密货币的监管框架。今年2月,俄罗斯总统普京指示政府在7月前通过有关加密货币的联邦法律。

非洲和大洋洲

对于南非共和国(RSA),央行评估金融技术的监管影响,并监管用于支付的加密资产。目前RSA还没有具体的法律或法规来管理虚拟货币的使用。因此,RSA中本地交易目前没有合规性需求。

与此同时,审慎监管局负责监管受监管实体对加密资产的参与,而金融业行为监管局负责监管金融市场中的加密资产。财政情报中心确保在税务局征收有关税款时,这些资料不会被用于非法目的。

澳大利亚来说,交易报告和分析中心(AUSTRAC)管理着需要在其注册的加密交易所。证券和投资委员会(ASIC)监控着加密和ICO向澳大利亚人寻求投资的活动。最后,央行评估加密资产对货币政策的影响,识别它们对金融稳定性的风险,并在必要时建立相关的支付体系政策。该行上周发布了4月份《金融稳定评估报告》:

ASIC打算密切监控ICO,确保其合规行为,并为加密货币交易所引入市场基础设施监管。


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