美国区块链分析公司Chainanalysis:FATF对于增加加密行业的透明度的建议是“有害的”

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期望交易所在每次交易时都向接收方平台发送“了解您的客户(KYC)”信息,这是不现实的,对加密行业来说也是有害的。

这是区块链分析公司Chainalysis本周提交的公众意见书的要点,是对致力于打击洗钱和其他金融犯罪的政府间组织金融行动特别工作组(FATF)建议草案的回应。

在今年2月发布的文件草案中,FATF概述了各国政府可以采取的一些措施,以更有效地监督加密交易,从而预防或减轻洗钱风险。

但在Chainalysis的观点中,这些措施可能导致交易所,或FATF所称的“虚拟资产服务提供商”(VASP)停止,并降低潜在非法活动的能见度。

FATF草案中写道,“各国应确保原始VASP获取并保存所需和准确的发起人信息以及虚拟资产转让所需的受益人信息,并将信息提交给受益人VASP ......并根据要求向有关当局提供。”

FATF邀请公众就该条款发表评论,称该草案是一项预防措施。

Chainalysis首席运营官Jonathan Levin和全球政策主管Jesse Spiro在4月8日写道,这一潜在要求存在许多问题。首先,交易的“受益人”资金的接收者,可能不是另一个加密交易所。

他们指出:“虚拟资产的目的是提供一种转移价值的方式,而不需要识别交易中的参与者。”

Chainalysis高管写道,强制要求交易所遵守这一要求,可能还会导致这些平台关闭,因为目前还没有支持这类资产转移的基础设施。

此外,他们还写道,改变区块链的运作方式来整合这种类型的传输,在技术上可能是不可行的。

“将繁重的投资和摩擦强加给受监管的执法的关键盟友VASP,可能会降低它们的流通度,推动活动向去中心化加密交易所发展,并导致金融机构进一步降低风险。”这些措施将降低目前执法部门的透明度。”

这是个更好的方法吗?

然而,Jonathan Levin和Jesse Spiro写道,区块链固有的透明度确实提供了一个“技术机会”。交易所可以使用存储在区块链上的数据“形成有效的基于风险的方法”。

他们认为,通过自己存储KYC数据,交易所可以根据需要向执法部门、监管机构和银行提供有关特定交易或个人的信息,以防止任何非法活动。

他们指出,Chainalysis已参与多项调查,使用区块链数据来识别可能涉及非法活动的钱包和资金。

该公司的其他建议包括,建立自动的“客户尽职调查”程序,能够“筛查已知非法活动的目的地”,以及让受益交易所从任何汇款的交易所寻找类似问题。

如果FATF的建议被采纳,它们将在2019年6月作为全球标准生效。虽然该组织确实邀请公众发表意见,但截至4月11日,评论期已结束,尚不清楚Chainalysis的回应是否会包括在内。


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