Genesis Capital在2018年处理了11亿美元的加密货币贷款

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仅在2018年第四季度,加密货币贷款公司Genesis Capital就提供了价值5亿美元的数字资产贷款,比6个月前该公司开始贷款业务时增长了近100%。去年全年贷款总额达到11.1亿美元。

Genesis Capital在2018年处理了11亿美元的加密货币贷款

尽管比特币价格下跌,加密贷款在第四季度仍大幅上升

根据Genesis Capital1月30日发布的第四季度数字资产贷款快照,这些贷款主要以比特币、ETH和其他虚拟货币的形式发放给对冲基金和交易公司等企业借款人。

该行表示,尽管BTC股价在评估期间下跌44%,但其仍有1.53亿美元的活跃贷款,较上季增加2,000万美元。这在很大程度上要归功于机构投资者在11月至12月期间积极“利用现货借款”,以及推出了一项新的业务:为加密担保品提供现金贷款。

Genesis Capital在2018年处理了11亿美元的加密货币贷款

Genesis Capital表示,在2018年最后三个月,第四季贷款上涨约100%逾5亿美元。相比之下,第一季度和第二季度的贷款总额为5.53亿美元。

大约75%的贷款组合是以比特币核心为计价的,0.4%的贷款是比特币现金贷款。以太坊贷款在第三季至第四季借款大幅增加,但仍仅占其贷款账面的8.1%。

基于BCH产品贷款下降是由于11月15日硬分叉之前大部分贷款未偿还。在借出数字资产时,硬分叉是一个不稳定的过程。其他一些加密货币,包括XRP和LTC,占了整个第四季度贷款的剩余部分。

投资者借钱对冲投资,做空加密货币

这家注册的场外数字货币交易商表示,借款人通常利用其贷款为业务运营、对冲衍生品投资提供资金,或者押注某些加密货币的价格将下跌。

“在第四季度之前,98%的BTC贷款仅用于套汇、汇款等对冲用例,”贷方详细说明。然而,11月14日,比特币价格单日下跌16%,促使“许多借款人……利用我们的贷款和交易业务之间的协同效应,直接通过Genesis做空。”

Genesis Capital提供的大部分资金都是从其他地方借来的,利率在5%到7%之间。Genesis Capital首席执行官Michael Moro此前曾详细阐述过,该公司在贷款时将收取10%至11%的利率。

到12月底,涉及ETH借款的贷款发放和价格变动之间的模式开始出现,尽管在Genesis Capita的贷款账目中,货币只占很小的一部分。主要由于活跃的对冲基金在熊市波动期间出现空头头寸,ETH的短期借款显著增加。

"这表明大量短期动能做空,借款人将继续做空ETH,即使在股价大幅下跌之后。"该银行称。

Genesis推出法定货币贷款

与此同时,Genesis Capital在2018年最后三个月推出了一项法定现金贷款业务,据说是为了“响应客户加密抵押品借入美元的需求”。

Genesis Capital声称人们对这项新业务的接受程度“相当高”并表示,“长期持有增值资产的数字货币投资者,可以将持有的加密资产为抵押借款获得现金流动性,而无需纳税。”

加密货币贷款正逐渐成为法定借款之外一种可行的选择。Genesis Capital数据显示,比特币计价贷款的利率上升,主要是因为比特币被用作非投机性资产。


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