美国大宗商品监管机构CFTC发布智能合约入门手册

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据美国商品期货交易委员会(CFTC) 11月27日发布的一份官方声明,该委员会旗下的金融技术创新中心LabCFTC发布了一份智能合约入门手册。

美国大宗商品监管机构CFTC发布智能合约入门手册

这本入门手册是LabCFTC的第二本金融科技教育出版物,第一本是2017年10月出版的虚拟货币入门手册。正如该实验室主任Daniel Gorfine所概述的那样,此次发布涉及支持区块链的智能合同技术,他指出,“这被用于推动我们市场的进一步自动化,并可能对一系列经济活动产生影响。”

LabCFTC的入门手册开头将智能合同的定义为“一组编码的计算机功能”,允许“自动执行的计算机代码在指定时间或基于某个操作或事件的发生或未发生的引用采取行动”。

智能合约一系列潜在应用,从自动售货机分发的基本循环代码,到更复杂的如自动执行保险和信用违约掉期结算。

在认识到使用智能合同的深远潜在好处的同时,包括提高市场效率、安全身份验证、自动贸易执行和及时的监管报告,这本入门手册概述了监管机构需要应对的几个风险和挑战。

这些风险包括“运营、技术和网络安全”风险,以及欺诈和操纵风险。CFTC认为,必须采取措施,减少它们可能被用于非法规避规则的行为,并要求责任机制和良好的治理标准,以便在不当行为或职能错误的情况下,恰当地追究责任,解决争议。

这本入门手册还概述了CFTC的监管职责,强调了CFTC监管的实体可能会在哪些领域使用智能合约,尤其是在金融领域。该文件建议,许多关于智能合同的讨论“以衍生品为例”,因为这些“可能很容易数字化和编码”。它指出,一份智能合同可能会自动履行一系列现有合同,如远期、期货、期权和掉期。

该实验室还研究了智能合同与法律框架之间的相互作用,强调“现有法律和法规均适用于合同所采用的形式”。合同或其组成部分,无论是否以代码形式书写,仍应受“其他适用法律和法规”的约束。

据报道,今年10月,Northeastern University和马里兰大学(University of Maryland)的一组分析师提出了一个引人注目的技术风险案例。他们的研究认为,大多数基于以太坊的智能合同是“其他合同的原版或近似副本”,承担着被复制的智能合同包含脆弱或错误代码的风险,这些代码随后会在整个生态系统中复制。


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