Facebook发行的 libra 强势出击,这一年都在做什么

项目 币币晴 539 浏览

2019年6月18日,Facebook位于瑞士的子公司LibraNetwork(天秤座网络)正式发布Libra白皮书,并一同发布了Libra区块链测试网。2020年4月16日,Libra协会在最初预想的基础上做了四处改进,发布Libra白皮书2.0版。

zero今日发表的文章《推单一货币支持的稳定币,Libra白皮书2.0透露了哪些信息?》对白皮书1.0和2.0版本做出了解读,指出本次更改主要包括:

除了锚定多币种的稳定币外,新增锚定单一币种的稳定币;

通过稳健的合规性框架提高Libra支付系统的安全性;

在保持Libra主要经济属性的同时,放弃未来向无许可系统的过渡;

在Libra储备资产的设计中建立强大的保护措施。

白皮书1.0并没有具体说明目前会对标哪些法币和具体数量,Facebook CEO扎克伯格曾于2019年10月23日在美国众议院金融服务委员会有关Libra的听证会上表示,Libra的50%储备是美元,这样可能会延长美国的经济的领导地位,但不确定最终确认的时候是否还是50%比例。

而在白皮书2.0中,Libra希望与法定货币的关系是互补而不是竞争,但人们会担忧货币主权和货币政策,因此Libra增加锚定单一币种的稳定币来扩展Libra网络。每个单一货币的稳定币都能完全得到储备金的支持,这些储备金包括现金、现金等价物以及以该货币计价的短期政府证券。

由于Libra涉及多国、多货币,需满足相关国家的合规要求,因此各国监管的态度决定了Libra发展的关键。从Libra的白皮书中可以看到,Facebook正采取尽可能和现有金融体系兼容的方式去尽可能去拥抱监管,保证合规化。

横空出世却半路折戟

尽管业内对传统行业正式涉足区块链报以了极大的期待和展望,迫于Libra金融属性的敏感性,其项目进展却屡屡受挫,称得上是半路折戟。

zeroApp将当前已对Libra项目明确表态的国家进行统计和整理,发现:美联储、美国国会在2019年累计三次召集Libra相关负责人出席听证会,由于Libra声称在获得美国各方监管批准前Libra不会在世界任何国家和地区发行,目前美国监管部门对Libra仍保持谨慎态度。

另一方面,欧洲地区基本持反对意见居多。德国与法国财政部长甚至联合申明反对Facebook计划发行的加密数字货币 Libra 在欧洲推行。其指出货币权力属于国家主权,不应由私人实体掌握。同时由于欧盟地区对个人隐私保护的规定较为严格,目前来看Libra 在欧洲推行较难。

欧洲央行方面认为,只有通过监管缓解风险Libra才真正有益。

新任欧洲央行行长、前IMF总裁拉加德在2019年12月19日致信欧洲议会议员,强调欧洲央行在密切监控金融和支付领域的创新,评估创新项目的益处和风险,包括Facebook加密货币项目Libra在内。

拉加德信中称,Libra等稳定币旨在通过独立的支付生态系统克服跨境支付的缺点,提供更便宜和更高效的支付解决方案。但只有在通过有效的监管和监督缓解相关的风险后,包括稳定币在内的创新才是有益的。

拉加德写道:如果管理稳定币安排的实体控制大的数字平台,可能通过推广使用他们自己的解决方案影响公平的竞技场,可能有锁定效应,并且/或者在他们自己的平台上禁用其他服务商或支付方法。

她表示,对于包括Libra在内的稳定币安排,全球广泛的共识是,在评估并彻底解决它们的公共政策和监管风险以前,不得启动运营。鉴于Libra的跨境性质,国际协作对保证持续性和防止监管套利至关重要。欧洲央行有意对稳定币采用自己的支付系统监督框架,将评估现有框架,以澄清稳定币在哪些方面促进欧元系统内终端用户之间转移价值。

美国华盛顿特区国际货币基金组织(IMF)总裁格奥尔基耶娃接受财新记者专访时表示,Libra的发展暂停,反映了各国出于对货币主权的担忧而导致的可操作环境缺失。货币数字化已经发生,IMF格外关注公平和平等待遇,将使每个国家都获得政策信息及指导。

屡屡受挫,多位创始成员接连退出

政策方面难以推进也不是Libra当前面对的唯一困难,6月Facebook发布加密货币Libra的白皮书1.0时称,Libra的管理组织Libra协会已有28个创始成员,计划到明年上线Libra时让Libra协会成员达到100个。

但受各方面影响,在PayPal宣布将退出Libra协会后,另外三大支付巨头万事达卡、Visa、Stripe、美国电商巨头eBay和拉美电商巨头Mercado Libre的子公司Mercado Pago也在同一天宣布退出,当前已有四分之一的Libra协会成员宣布退出。

而据《商业内幕》消息,摩根大通和高盛也于2019年拒绝了Facebook邀请其加入Libra协会的请求。两家公司最大的担忧是,Libra最终将被用于洗钱和犯罪活动。另一方面,Facebook没有就摩根大通和高盛的不参与发表评论。Facebook区块链负责人此前曾否认关于高盛等银行拒绝加入Libra协会的报道。

美国财政部长姆努钦10月14日接受CNBC采访时表示,他曾经在多个场合和Visa、万事达卡等加入Libra协会的公司代表会面,明确告诉他们,如果不能满足反洗钱的标准,以及美国财政部下属金融犯罪执行网络(FinCEN)的监管标准,财政部会采取执法行动。他认为,这些公司是认识到没有准备好,没有达到监管标准,感到担心,所以才退出Libra项目。

The Verge政策主编Russell Brandom认为,退出Libra协会创始成员除eBay外全部都是支付服务机构,包括PayPal、Visa、万事达卡、eBay、支付公司Stripe、以及Mercado Pago。

他认为,传统支付服务提供商是受监管的,也需要满足欺诈、洗钱、以及制裁执行等特定法规的要求。不仅如此,各国政府也已开始意识到Libra很难满足这些监管约束,这意味着如果支付服务提供商选择与Libra合作,很可能让自己陷入到监管打击的“泥潭”里,导致出现一系列不必要的麻烦。

G20:全球主要经济体需要填补监管空白

据路透社报道,20国集团(G20)4月表示,全球主要经济体需要填补其监管手册中的空白,以避免Facebook计划的天秤座(Libra)稳定币等数字货币破坏金融稳定。G20的金融稳定委员会(FSB)在4月14日提出了十条建议,提出了一种国际通用的监管稳定币的方法。

FSB发布咨询报告,提出十条建议呼吁采取全面和透明的稳定币监管,警告G20国家的监管机构,针对 Libra等全球性稳定币(GSC),要评估并建立共同的国际化监管方式,化解这些稳定币可能引起的一切干扰。

FSB上述报告认为,很多稳定币相关的活动已经在监管框架范围内,但各国监管机构可能还没有为一些风险做准备。现有的很多稳定币规模很小,没有对金融稳定构成任何风险,但如果使用量大幅增加,这种形势可能改变。很多稳定币采用的技术和机制并没有在成规模的环境下接受考验,功能性数字资产可能有些弱点被掩盖了,只有在得到主流应用时才会出现。资金大规模流入或流出GSC可能考验支持处理高额交易的基础设施的能力,以及支持在更大范围金融系统内融资条件的能力。

报告认为,各国监管机构需要监控数字资产领域快速的创新,在它们产生影响以前假设并验证有任何弱点或监管漏洞。所有G20国家的“有关机构都应明确监管的权力,并化解国内监管框架可能有的分歧,以此全面解决GSC带来的风险。”

因为稳定币跨境运转,报告认为,G20国家应该协作,咨询其他国家如何监管稳定币。联合行动的做法可能有助于监管保持一致,减少跨行业和跨境监管套利的机会。


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