彭博社:200多个国家出手,加密货币交易所迎来最大“生死考验”

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比特币和其他加密货币的受欢迎程度呈现出飙升之势,部分原因是它们提供了一种规避政府对传统金融体系监管的方式。然而,现在请准备好和大部分自主权吻别吧。

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6月21日,反洗钱金融行动特别工作组(FATF)——一个多国政府组成的机构,旨在制定包括美国在内的大约200个国家都要遵守的反洗钱和恐怖主义融资建议——发言人Alexandra Wijmenga-Daniel在一封电子邮件中说,FATF将发布一份说明来澄清参与国应该如何监督虚拟资产。新规定将适用于代币和加密货币业务,如交易所、托管机构和加密对冲基金。

密码研究公司Messari Inc.的研究主管埃里克·特纳(Eric Turner)在一封电子邮件中说,这在很大程度上取决于各国监管机构将如何解释和应用这些长期以来一直控制着传统银行电汇业务的规定,但它们是“当今加密资产面临的最大威胁之一”。“FATF的建议可能会产生比SEC或迄今为止任何其他监管机构都要大得多的影响。”

这些准则要求包括从Coinbase和Kraken等交易所到资产管理公司Fidelity Investment等机构收集初始交易金额超过1000美元或1000欧元的客户的信息,以及资金接收人的详细信息,并将这些数据与每一笔交易发送到接收人的服务提供商。

总部位于西雅图的Bittrex的首席合规和道德事务长John Roth说,虽然这听起来很简单,但合规成本很高,而且在技术上也很困难。Bittrex的日交易量约为5,800万美元。毕竟,加密货币数字账本的钱包地址基本上是匿名的,因此交易所目前无法知道资金的接收者是谁。

Roth表示:

“这要么需要对区块链技术进行全面而根本的重组,要么需要在全球约200家交易所中构建一个全球平行系统。你可以想象建造这样的东西有多难。”

总部位于旧金山的Kraken总法律顾问玛丽•贝丝•布坎南(Mary Beth Buchanan)表示,美国的几家交易所正在讨论如何建立这样一个体系。Kraken的日成交量约为1.95亿美元。


布坎南说:

“如果没有强化的技术系统,这就是试图将20世纪的规则应用于21世纪的技术的一个例子。没有一种技术解决方案能让我们完全遵守。我们正与国际交易所合作,试图找到一个解决方案。”

布坎南说,最终的结果可能是,许多加密企业将面临合规成本的增加。总部位于洛杉矶的对冲基金Arca的首席法律官Phil Liu表示,一些违规企业可能会倒闭。


Liu在一封电子邮件中表示:

“加密界人士可能会进行一笔大交易,把个人身份信息提供给政府,但我认为,如果这项提议得到实施,合规玩家不会受到太多干扰。”

美国的交易所也可能失去客户,因为一些交易所可能不再通过交易所或其他虚拟资产服务提供商(VASP)进行交易,而是直接与其他交易所进行交易,以保护自己的隐私。


总部位于旧金山的Coinbase是美国最大的加密货币交易所,其首席合规官杰夫•霍洛维茨(Jeff Horowitz)表示:

“我明白FATF为什么想这么做。但将银行监管规定应用于加密货币行业,可能会促使更多的人进行P2P交易,这将降低执法的透明度。FATF确实需要考虑将这一特定规则应用于VASP的许多意想不到的后果。”

这些后果究竟多快开始显现,将取决于各个监管机构。预计金融行业监管局(FINRA)等机构将开始大力执行这些规定。金融犯罪执法网络(FinCEN)最近发布了与FATF正在考虑的解释指南类似的解释指南。一些州的机构可能会效仿,增加不合规企业将失去汇款执照的风险。


如果一个国家不遵守FATF的规定,并被列入黑名单,“它基本上就会失去进入全球金融体系的机会,”加密货币调查公司Chainalysis的政策主管杰西·斯皮罗(Jesse Spiro)说。

CryptoFundResearch首席执行官乔什•格奈兹达(Josh Gnaizda)表示,拟议中的监管规定还可能对过去几年涌现的500多只加密基金中的许多基金产生影响。“遵守FATF导致的交易延迟或额外的交易成本,可能会显著降低基金回报。”

在与加密业进行多次会谈后,监管机构可能知道,随着加密业考虑新技术和新流程,合规将需要时间。一些参与者看到了光明的一面,因为更大的监管可能导致更多机构接受加密货币。

“这会是一个潜在的困难吗?当然,至少最开始的时候是这样。虽然这可能很困难,但似乎是必要的。对这个行业来说,熬过去之后的路线图就不那么艰难了。”


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